Cumplimiento Normativo

FINTERA opera en estricto cumplimiento de la normativa financiera colombiana y estándares internacionales.

Marco Legal

FINTERA cumple con todas las disposiciones legales aplicables a intermediarios financieros en Colombia:

  • Ley 1581 de 2012: Protección de Datos Personales (Habeas Data)
  • Circular Externa 100-000016 de 2020: Normas de Conducta Empresarial
  • Ley 1266 de 2008: Gestión de Información Financiera y Crediticia
  • Decreto 1074 de 2015: Regulación del Sector Comercio, Industria y Turismo
  • Estatuto Orgánico del Sistema Financiero: Decreto 663 de 1993

SARLAFT y SAGRILAFT

Implementamos el Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT) y el Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (SAGRILAFT).

Procedimientos de Debida Diligencia:

  • Verificación de identidad de todos los clientes
  • Consulta en listas restrictivas nacionales e internacionales (OFAC, ONU, UE)
  • Monitoreo de transacciones sospechosas
  • Reporte a la UIAF cuando corresponda
  • Conocimiento del origen de fondos

Protección al Consumidor Financiero

Como intermediarios, respetamos los derechos del consumidor financiero establecidos por la Superintendencia Financiera de Colombia:

  • Derecho a recibir información clara, veraz y oportuna
  • Derecho a recibir productos y servicios con estándares de seguridad
  • Derecho a presentar quejas, reclamos y peticiones
  • Derecho a ser atendido con respeto y diligencia
  • Derecho a que su información sea manejada confidencialmente

Código de Ética

Nuestro equipo opera bajo estrictos principios éticos:

Transparencia

Comunicación clara y honesta en todas las interacciones.

Confidencialidad

Protección absoluta de tu información personal.

Imparcialidad

Recomendaciones basadas únicamente en tu perfil financiero.

Responsabilidad

Compromiso con tus mejores intereses financieros.

Certificaciones y Alianzas

  • Aliado Comercial Oficial del Banco de Bogotá

    Certificación vigente para intermediar productos crediticios.

  • Cumplimiento ISO 27001

    Gestión de seguridad de la información.

  • Certificación SOC 2 Tipo II

    Auditoría independiente de controles de seguridad.

Canal de Denuncias

Si conoces o sospechas de alguna conducta irregular, violación a nuestro código de ética o incumplimiento normativo, puedes reportarlo de manera confidencial:

Email: cumplimiento@fintera.com.co

Línea Ética: +57 (300) 123-4567

Todas las denuncias son tratadas con confidencialidad y protección al denunciante según la Ley 1712 de 2014.

Supervisión y Regulación

FINTERA está sujeto a la supervisión de:

  • Superintendencia de Industria y Comercio (SIC): Protección de datos personales
  • Superintendencia Financiera de Colombia: Conducta de mercado y protección al consumidor financiero
  • UIAF: Prevención de lavado de activos

FINTERA se compromete a mantener los más altos estándares de cumplimiento normativo y conducta ética en todas sus operaciones.